基本面总结：恒利决策
1．利润涨、员工“伤”！澳联邦银行一季度赚26亿却裁163人
澳华财经5月19日讯，澳大利亚金融行业工会（FSU）表示，联邦银行（CBA）计划裁员163人，其中大部分属于客户服务岗位。
在被裁的岗位中，105个来自CBA，其中90个位于新州，其余分布在维州、塔州、西澳和昆州。58个被裁的岗位来自其子公司Bankwest，其业务几乎全部位于西澳。
FSU指出，CBA和Bankwest在过去12个月内的裁员总数接近800人。2025年迄今为止，CBA在西澳已经裁掉近150个岗位，而2024年关闭Bankwest在西澳的所有零售网点和ATM时，有350个岗位受到影响。
不久前，CBA宣布今年一季度的利润为26亿澳元，环比增长6%。
2．穆迪下调美主权信用评级引市场震动，美财长回应遭质疑
当地时间5月16日，国际信用评级机构穆迪做出重磅决定，将美国主权信用评级从最高级Aaa下调至Aa1，并将评级展望由“负面”调整为“稳定”。这一举措使美国在惠誉（2023年下调）、标准普尔（2011年下调）之后，彻底失去了三大国际评级机构的最高信用认可。
5月18日，美国财政部长贝森特在面对舆论压力时，试图淡化美国政府债务及关税对沃尔玛等企业造成的通胀影响。他不仅将责任归咎于拜登政府，还强调特朗普政府致力于削减联邦支出、推动经济增长。当被问及穆迪下调评级一事，贝森特宣称“穆迪的评级滞后于市场”，试图弱化这一事件的重要性。
然而，路透社报道指出，市场对此并不买账。穆迪的评级下调加剧了投资者对美国债务风险的担忧，债市中呼吁财政紧缩的声音愈发强烈。市场分析人士普遍认为，此次评级下调将使投资者更加谨慎，可能导致美国公共和民间部门的借贷成本上升。近期10年期美国国债期限溢价的上升，已经反映出市场对美国财政状况的深度忧虑。
贝森特在接受美国全国广播公司采访时，将当前财政困境归咎于“拜登政府时期及过去四年的过度开支”，并表示政府有决心改变现状。此外，他还透露与沃尔玛首席执行官董明伦就关税导致的商品涨价问题进行了沟通。此前，特朗普曾警告沃尔玛自行承担关税成本，而贝森特则表示，沃尔玛过去曾承担过部分关税压力，并且当前服务业通胀正在回落。
在亚洲大国与美国经贸高层会谈达成联合声明后，贝森特表示双方建立了持续谈判机制，并威胁称若对方不真诚谈判，将面临白宫此前宣布的“对等关税”。但此时美国国内的财政政策争议不断，控制国会参众两院的共和党人正推动一项涉及减税、增加支出和削减社会保障的法案，这可能进一步推高美国债务。尽管该法案已遭遇阻碍，但不确定性仍令投资者感到不安。
金融机构专家纷纷发出警告。BMO私人财富首席市场策略师施莱夫表示，债市一直密切关注美国政府的财政动向；Tolou资本管理公司创始人哈基米安认为，评级下调最终将导致借贷成本上升；Natixis投资管理公司的梅尔森则指出，在高赤字情况下，若债务继续增加，国债收益率必然上升。
穆迪下调评级当日，白宫通讯联络办公室主任张振熙公开抨击穆迪首席经济学家赞迪恒利决策，称其下调评级是出于政治动机。张振熙指出，赞迪曾是奥巴马顾问和克林顿的支持者，长期持“反特朗普”立场，质疑其分析的客观性。
目前，美国政府债务问题的解决已进入倒计时。美国众议院议长约翰逊希望在5月26日阵亡将士纪念日假期前通过争议法案，贝森特则敦促国会在7月中旬前提高债务上限。美国政府自今年1月已触及举债上限，贝森特警告，若不及时解决，最早8月可能出现债务违约风险 。
5月20日周二，北京时间12：30澳联储将公布利率决议，13：30澳洲联储主席布洛克召开货币政策新闻发布会。
经济资讯
澳大利亚央行拟将利率降至4%以下，开启两年多来首次降息周期。数据显示，自2022年加息以来，全澳房贷利息支出累计达2900亿澳元，为加息前三年总额的1.8倍。当前通胀率降至2.4%（核心2.9%），较峰值显著回落，为降息铺平道路。若利率下调25基点，60万澳元贷款月供可再减100澳元，叠加2月降息效应，家庭财务压力逐步缓解。
澳联储认为货币政策仍偏紧缩，预计2025年及2026年继续降息。联邦银行指出，就业市场稳健（失业率4.1%）、工资增速温和（3.4%）及通胀趋缓，标志经济“软着陆”。安永经济学家认为，全球贸易风险（如特朗普关税战）或影响降息节奏，但中美关税缓和降低短期冲击。澳新银行预测年内或降息三次，5月为首步，后续视全球经济不确定性调整。分析指出，降息旨在平衡内需复苏与外需波动，但高息累积债务消化仍需时间。
政治资讯
澳大利亚总理阿尔巴尼斯在罗马与欧盟委员会主席冯德莱恩会晤，探讨建立国防安全合作框架，包括联合军演及战略协作，阿尔巴尼斯对提议持开放态度但保持谨慎。此举被视为澳欧在“不确定全球局势”下强化战略伙伴关系的重要信号。
同期，澳欧自贸协定谈判因食品名称权争议陷入僵局。欧盟要求限制千余种地理标志名称（如帕尔玛奶酪、菲达奶酪），澳方强烈反对，强调本土产品竞争力，称协定须确保澳农业利益。欧盟为澳第三大贸易伙伴（年贸易额1100亿澳元），协议落地将打通4亿消费者市场，但双方仍需攻克敏感议题。此外，阿尔巴尼斯会晤乌克兰总统泽连斯基，重申支持乌抗俄立场，并表态考虑未来参与“国际维和联盟”；与加拿大总理卡尼协调教皇马就职典礼外交议程。分析认为，澳政府正通过多元外交布局平衡安全与经济利益，但自贸谈判与地缘博弈挑战并存。
金融资讯
澳大利亚ASX 200指数5月19日下跌0.6%至8，295点，终结八连涨，主因东方大国4月经济数据疲弱及穆迪下调美国信用评级引发避险情绪。能源（-1.8%）、资源（-1.7%）及房地产（-0.7%）板块领跌，黄金股（+2.1%）成唯一亮点，受避险需求推动。
个股方面，矿业巨头必和必拓（-2.4%）、Fortescue（-4.9%）受铁矿石价格下行冲击；Mineral Resources因董事长离任暴跌8.8%。锂矿商狮镇资源重挫16.6%，煤炭商新希望因下调产量指引跌7.2%。防御性板块表现分化，公用事业微涨0.31%，联邦银行（+1.0%）因股息稳健受青睐。分析指出，美债收益率攀升及全球增长疑虑或持续压制周期股，金价短期或维持强势。
地缘战事
5月19日，美国总统特朗普与俄总统普京就乌克兰局势通话，特朗普提出推动“无条件停火”恒利决策，但俄方坚持要求乌放弃北约愿景并撤出四州领土。此次对话紧随俄军单日发动开战以来最大规模无人机袭击，美欧分歧加剧：欧洲多国呼吁对俄实施新制裁，法国总统马克龙敦促普京接受“30天停火”；特朗普政府则暗示可能“退出调停”，称若俄无诚意则“非美国战争”。
美政策转向引发欧洲忧虑，担心其施压乌克兰接受割地换和平。特朗普政府调整叙事，部分采纳俄方“安全威胁”说辞，弱化对俄“帝国扩张”定性。分析指出，美俄博弈加剧地缘不确定性，若停火无果，美或重启次级制裁，但欧洲对乌军援延续性存疑，乌克兰恐陷入孤立无援境地。
技术谋攻]article_adlist-->1．技术总结：
今日澳联储将公布最新利率决议，市场普遍预期其将进行25个基点的降息，将基准利率降至3.85%。根据ING外汇分析的观点，此前市场曾猜测可能会有50个基点的降息幅度，但鉴于贸易关系缓和以及通胀下降速度慢于预期，25个基点的降息预期已经基本确立。ING认为，澳洲联储在前瞻指引方面将保持相当谨慎，但整体基调可能更为鸽派，隐含认可市场对其2025年还将有两次额外降息的预期。
然而，德国商业银行外汇分析持不同观点。其指出，劳动力市场表现强于澳洲联储的预期，就业创造高于长期平均水平，且尽管通胀冲击后进行了多次加息，失业率仍然维持在相对较低的4.1%，同时就业率也在上升。工资压力相应地几乎没有显示出疲软迹象。整体而言，第一季度通胀没有进一步下降的迹象，与其他国家类似，服务价格继续上涨。
德国商业银行认为，持续稳健的劳动力市场和略高于预期的通胀实际上支持暂停降息而非进行降息。同时，美国和亚洲大国之间的贸易关系已经有所缓和，因此出于对澳大利亚经济疲软的担忧而进行预防性降息的论点现已失去了动力。
此前据路透调查：43名经济学家中42人预计澳洲联储将于5月20日将现金利率下调至3.85%，一人预测降息50个基点。澳洲联储2025年底现金利率中位数预测为降至3.35%。
更早的时候，澳大利亚国民银行甚至预计澳洲联储8月前降息100个基点，本月降息50个基点，并呼吁澳洲联储在几个方面转变思路。第一，澳洲联储需要认同通胀风险不再是平衡的，而是由于全球增长放缓而倾向于下行。第二，从谨慎的心态转向大胆的行动。无论发生什么，降低利率将是澳洲联储的首要任务。
尽管市场对于澳联储是否降息以及降息幅度持有不同观点，但澳元在周一走势仍表现出较强反弹走势，周一亚欧盘中，澳元在0.6400获得买盘支撑反弹走高，并延续至美盘时段的0.6460区域。
从日图级别走势结构看，澳元仍维持在0.6510-0.6345区间震荡调整，该震荡区间已持续数周。今日面临澳联储即将公布利率决议，澳元能否借此摆脱该区间的束缚，将在稍晚时段揭晓。一旦澳元向上突破0.6510区域，多头将快速走高测试0.6550甚至更高阻力区域。下方支撑则在0.6390区域，跌破该支撑区域，汇价将再次跌至0.6345区域进行调整。
因此，即使今日澳联储的利率决议或推动澳元有较大的短线变动，但在汇价未突破0.6510-0.6345震荡区间前，澳元中期走势仍存变数，需密切关注该区间的多空博弈。
2．技术指标总结：
3．交易策略解析：
澳元今日关注区间：
0.6510-0.6420
今日澳元短线走势将面临澳联储利率决议公布及澳联储主席布洛克在新闻发布会上的讲话冲击。目前4小时级别，澳元震荡走强，上方重要阻力在0.6510区域，突破该阻力水平，多头目标有望看至0.6550区域，进一步或测试0.6620区域，而下方支撑则在0.6420区域，跌破该支撑区域，空头目标或进一步延伸至0.6390区域。但预计在澳联储公布利率决议前，澳元大概率仍局限性区间震荡调整。
澳元短线走势参考路径：
上升：0.6510-0.6550-0.6620
下降：0.6420-0.6390-0.6345
合理规划资金（仓位），控制风险（止损），做好个人交易“纪律”才是首要条件。谨记，钱不是一天赚的，但却是一天赔光的！注⚠️:
以上建议仅供参考。
投资有风险，入市请谨慎。
领盛金融Optivest顾问
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责任编辑：郭建 恒利决策
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